銀行や信用金庫・信用組合などで法人融資や経営者との面談を担当してきた経験は、事業会社の財務、コンサルティング会社、会計事務所など、いくつかの仕事で活かせます。その中で会計事務所は、顧問先の月次・決算・申告の数字をまとめ、その数字をもとに経営者の相談に応じる仕事です。
一方で、税務や会計処理は新しく学ぶ必要があります。
融資経験を活かす転職先を、立場で比べる
金融機関も、融資先の経営者と継続して話し、事業を支えてきました。転職先を比べるときは「継続して関わるか」よりも、「どの立場で、どの数字に責任を持つか」で考えると違いが見えます。
| 立場の例 | 立場と、主に扱う数字 |
|---|---|
| 金融機関（現職） | 貸し手として、決算書や資金計画をもとに融資を判断し、取引先を支える |
| 事業会社の財務・経理 | 一つの会社の内側で、自社の資金や数字を管理する |
| コンサルティング会社 | テーマや期間を決めて、課題の解決を支援することが多い |
| 会計事務所 | 顧問先の月次・決算・申告の数字をまとめ、税務の論点も含めて相談に応じる |
経営者と話しながら、数字をつくる過程と税務・会計の専門性を身につけたい方には、会計事務所も選択肢になります。
融資の経験が活きる場面
融資の仕事で培った、決算書や試算表を読む力、資金の予定を聞き取る力、分かったことを整理して説明する力は、顧問先担当の仕事と重なります。
たとえば当事務所（NOMERA会計事務所）の顧問先担当は、人件費が伸びている理由を数字で確かめ、この先の入金予定を踏まえて、いま人を増やすか待つかを経営者と一緒に考えることがあります。
融資の現場で資金繰りの見通しを聞き取ってきた経験は、こうした会話で活かせます。融資による資金調達につながったときも、この仕事の手応えを感じる場面の一つです。
ただし、決算書を読めることと、決算書を作れることは別の力です。会計事務所では、仕訳から決算・申告までの流れや、税務の論点を新しく覚えていく必要があります。
入社後は何から担当し、何を学ぶか
当事務所では、金融機関や保険で相談経験のある方には、代表の面談への同席から始めてもらいます。同席し、近況の聞き取りや面談の記録から担い、任せる範囲を段階的に広げます。
面談の前には顧問先の概要と面談の目的を共有し、終わった後は同じ面談メモで認識をすり合わせます。税務の論点は事務所内で確認してから回答します。これは主担当になった後も同じです。
仕訳・決算は、余力に応じて身につけていきます。日商簿記は2級程度を推奨しています（応募の条件ではありません）。3級をお持ちでない方には、入社後の取得をお願いしています。
当事務所の顧問先は、IT・広告・ECなどの会社が中心で、経営者は20代〜30代が中心です。
応募の対象と、給与・出社の条件を確かめる
当事務所は、税務会計スタッフ（顧問先担当）を正社員として通年で募集しています。会計事務所での勤務経験がなくても、数字を使って相談や提案をしてきた経験があれば応募の対象です。所属先の名前ではなく、実際に担当してきた業務を伺います。
給与は月給30万〜50万円で、担える役割と経験をもとに決めます。月給には固定残業手当20時間分を含み、20時間を超えた分は全額を別途支給します。
勤務は週2日出社・週3日リモートが基本で、入社直後の2週間は週4日出社、その後は2週間ごとに見直します。
最初のご連絡は、経験の概要（おおまかで構いません）、希望する業務、転職の希望時期（未定でも構いません）で十分です。書類の準備は要りません。選考の前に仕事内容や働き方の話を聞きたい方は、その希望もあわせてお書きください。担当してきた業務や融資先の規模などは、選考の中で具体的に伺います。
